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南京銀行上市後股權融資297億分紅128億

時間:2019-05-10 14:01來源:未知 作者:gp188 點擊:
在140亿元的私募资金被拒绝后,万亿城市商业银行的南京资本压力仍然承压。 2018年,南京银行的财务业绩仍然辉煌。营业收入274.06亿元,同比增长10.33%,净利润(归属于上市公司股东的净利润)1
  在140億元的私募資金被拒絕後,萬億城市商業銀行的南京資本壓力仍然承壓。
  
  2018年,南京銀行的財務業績仍然輝煌。營業收入274.06億元,同比增長10.33%,淨利潤(歸屬于上市公司股東的淨利潤)110.73億元,同比增長14.53%。雖然淨利潤增長較去年同期放緩,但該銀行自2010年以來連續第九年實現兩位數增長。
  
  去年,公司不良貸款率爲0.89%,比上半年略微提高0.03個百分點,業內較低,遠高于行業平均水平。撥備覆蓋率爲462.68%,比去年同期小幅上升0.14個百分點。
  
  雖然不良貸款率較低,但南京銀行的資産減值損失明顯增加。去年,其資産減值損失爲64.79億元,同比增長22.13%。其中,貸款和墊款減值損失65.94億元,比上年增加28.26億元,占減值損失的101.78%。去年,該行發放貸款和墊款221.56億元,比上年增加35.84億元。
  
  長江商報記者發現,南京銀行背後的輝煌業績是其持續融資帶動的擴張規模。上市後,該行的股權融資296.94億元,而累計分紅金額僅爲128.72億元。
  
  在去年籌集140億元私募資金計劃被拒絕後,南京銀行的資金仍然面臨壓力。截至去年年底,該銀行的核心一級資本充足率爲8.51%,較2017年的7.99%顯著增加,但仍接近監管紅線,而在A股上市銀行中,也在最低位置。
  
  貸款減值損失增加75%至66億美元
  
  南京銀行的快速增長伴隨著資産質量的急劇上升。
  
  年報顯示,去年,南京銀行實現營業收入274.06億元,同比增長10.33%,實現淨利潤110.73億元,同比增長14.53%,淨利潤除去非經常性損益110.53億元,同比增長14.33%。
  
  南京銀行是第一家擁有A股的城市商業銀行,也是第一家資産超過一萬億元的城市商業銀行。它于2007年7月19日在上海證券交易所上市交易。自上市以來的12年間,該銀行積極擴張,總資産達到1.24萬億美元,去年年底達到191家。
  
  扩大规模的南京银行也表现良好。2007年实现营业收入19.26亿元,实现净利润9.09亿元。自上市以来,除2017年营业收入小幅下滑外,其余时间均保持两位数的高速增长,2013年超过100亿元,2015年超过200亿元,增长13.23 11年的时间。在同一时期,净利润增长无疑是两位数,强于收入增长。11年净利润增长11.18倍。
  
  不僅如此,上市後,南京銀行不良貸款率連續下降,2007年達到1.79%。連續三年下滑後,2010年跌至1%以內,一直徘徊在1%以內以來。這種不良貸款率不僅在城市商業銀行中排名第一,而且在A股上市銀行中也具有很大的優勢。去年,其不良貸款率爲0.89%,僅略高于甯波銀行的0.78%,僅次于A股銀行。
  
  但是,盡管其出色的表現和較低的不良貸款率,其資産質量並不是很好。
  
  年報顯示,截至去年底,該行貸款余額爲4803.4億元,同比增加913.88億元。當年資産減值損失64.79億元,比2017年的53.05億元增加11.74億元,增長22.13%,超過營業收入增幅。在減值損失64.79億元中,貸款和墊款減值損失65.94億元占總額的101.78%。去年同期,貸款和墊款減值損失爲37.68億元,占比71.04%。
  
  贷款和垫款减值损失65.94亿元,去年同期为221.56亿元,比2017年的185.72亿元增加35.84亿元。相比之下,去年贷款和垫款额仅增加35.84亿元。 ,由此造成的资产减值损失增加28.26亿元,占贷款和垫款增加额的78.85%。
  
  債券不再具有銀行的光環
  
  南京銀行的另一個稱號是“行業之王”。
  
  作爲“同行之王”,南京銀行曾被公認爲行業“債券之王”,債券業務曾一度爲銀行帶來了大量收入。
  
  數據顯示,截至2007年底,南京銀行的債券資産僅爲29.58億元。2009年,銀團間票據達到43.09億元,購買和轉售金融資産總額達到188.63億元,比2007年的61.55億元增長兩倍多。2010年至2013年,達到393.76億元,408.36億元分別爲538.46億元和603.89億元。
  
  2013年也是南京銀行債券投資的高峰年。在那年年底,債券圈開始打擊腐敗。自2014年以來,2016年南京銀行的債券投資已縮減至21.9億元。
  
  一位債券研究員告訴長江商報,近年來,南京銀行債券業務正面臨轉型。此外,債券市場也從熊市轉爲牛市,再加上債券市場風暴再次掀起,核心主要是圍繞銀行間債券市場中,短期融資主要和半市場利率傳導等相關問題。此外,2016年下半年,金融機構增加杠杆率的監管要求嚴格,對委托業務和債券交易中杠杆率提高的限制也對債券市場産生了影響。
  
  然而,該銀行的債券業務于2017年迅速恢複。2017年和2018年,金融資産的購買和轉售分別爲119.16億元和120.5億元,今年第一季度飙升至267.72億元。
  
  爲南京銀行提供大量債券業務帶來了大量收入。例如,2010年和2011年,該銀行的債券投資收益分別爲15.02億元和22.29億元。2017年和2018年,收入分別爲95.48億元和101.82億元,分別占當年銀行利息收入的20.26%和19.03%。
  
  南京銀行債券業務的運作備受關注,是債務強人戴娟,被稱爲債券市場的姐妹,其1997年已加入南京銀行,至今已有22年。出乎意料的是,反腐債券市場蔓延到了南京銀行。
  
  2月20日,南京銀行宣布,資産管理業務中心總經理戴娟,資本運營中心副總經理董文钊和鑫源基金副總經理李燕表示,他們可以由于個人原因不履行職責。沒有關于這三者的進一步公開信息。
  
  雖然南京銀行聲稱該事件對其債券業務沒有影響,但無可否認,對銀行債券業務的潛在影響是不可避免的。
  
  資本籌集近300億美元仍然面臨壓力
  
  無論“債券之王”的頭銜是否得以保留,南京銀行仍然面臨資金壓力問題。
  
  截至去年底,南京銀行的資本充足率,一級資本充足率和核心一級資本充足率分別爲12.99%,9.74%和8.51%。
  
  根據中國銀監會的資本新規則過渡安排,2018年底,銀行需要滿足巴塞爾協議III資本要求,即系統重要銀行的核心一級資本比率,一級資本比率和資本充足率不能低于8.5%,9.5%和11.5%,其他銀行不能低于7.5%,8.5%和10.5%。
  
  比較發現,雖然上述南京銀行的監管指標符合監管要求,但其核心一級資本充足率已接近監管紅線。
  
  在32家A股銀行中,南京銀行的核心一級資本充足率最低,僅略高于杭州銀行,鄭州銀行和青島銀行。
  
  事實上,南京銀行早已認識到這個問題,它計劃在2017年籌集資金,以補充核心一級資本。不幸的是,經過一年多的努力,中國證監會拒絕了這項140億元的提案。同期,中國農業銀行1000億元的私募計劃獲得批准,南京銀行的私募計劃遭到拒絕,引起市場的廣泛關注。
  
  長江商報記者發現,140億元的私募是南京銀行上市以來最大的股權融資。它之前曾多次募集資金,並且順利完成了這項工作。具體而言,2010年,該銀行私募融資48.64億元,2015年私募融資80億元,2016年優先股發行募集資金99億元,三次融資227.64億元。除上市募集資金69.3億元外,南京銀行自上市以來的12年中,通過資本市場的股權融資籌集了296.94億元。
  
  與融資相比,南京銀行對投資者的回報有些相形見绌。根據長江商報的記者初步統計,自上市以來,該行累計派發現金分紅128.72億元(不含2018年尚未實施的股利),占股權融資的43.35%。
  
  在二級市場,投資者似乎對南京銀行缺乏信心。截至5月9日下午收盤,其市值爲700億元,遠低于同年上市的甯波銀行。甯波銀行市值1107億元,總資産1.12萬億元,比南京銀行少0.12萬億元。
(責任編輯:gp188)
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